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Berechnen Sie Ihre Maklerprovision, die Luxemburger Kapitalertragsteuer auf Immobilien (plus-value immobilière) und die Hypothekenabwicklung in einem Schritt – einschließlich der Frage, wer die Notargebühren beim Verkauf bezahlt – und sehen Sie, welcher Betrag am Tag der Urkunde tatsächlich auf Ihrem Konto landet.
Was Sie erwarten zu unterschreiben
Steuert die Kapitalgewinnposition
Am Tag der Beurkundung geregelt
DSGVO-konform · keine Drittanbieter
Bezahlt am oder vor dem Tag der Urkunde
Am Tag der Tat
Wir betreuen jeweils nur einen Verkäufer in Howald, Alzingen, Itzig, Fentange und Hesperange – Ihre Immobilie konkurriert also nie mit unseren eigenen Angeboten. Starten Sie mit einer kostenlosen und unverbindlichen Bewertung.
Der Verkauf eines Hauses in Luxemburg ist günstiger als der Kauf, da die hohen Übertragungssteuern – die Registrierungsgebühr 6%, die Übertragungsgebühr 1% und die Notargebühr – ausschließlich vom Käufer zu tragen sind. Als Verkäufer haben Sie lediglich mit drei Stellen zu tun: Ihrem Makler, Ihrer Bank und gegebenenfalls dem Finanzamt.
Die Kommission konnte seit dem Wegfall der Rechtskraft des 1972 festgelegten Tarifs aufgrund des Wettbewerbsgesetzes von 2004 frei verhandeln. Die Marktpraxis pendelte sich bei etwa ein. 3% zuzüglich 17% MwSt., 3.51% des Preises. Fällig wird er mit der Unterzeichnung der notariellen Urkunde, nicht beim Vergleich.
Wenn Sie das Haus verkaufen, in dem Sie tatsächlich wohnen, beträgt der Gewinn von der Einkommensteuer befreit Gemäß Artikel 102bis LIR – ohne Obergrenze und ohne Mindestwohndauer. Die Steuerbefreiung bleibt auch nach einem Umzug bestehen, sofern die Urkunde bis zum 31. Dezember des Folgejahres unterzeichnet wird. Auch später gilt die Befreiung noch, wenn Sie die Immobilie seit dem Erwerb bewohnt haben, keinen anderen Wohnsitz besitzen und aus familiären oder beruflichen Gründen ausgezogen sind.
Bei einem Mietobjekt, einem Zweitwohnsitz oder einem Grundstück wird die Behandlung eingeschaltet fünf Jahre. Verkauft man innerhalb von fünf Jahren nach dem Kauf, beträgt der Gewinn SpekulationsgewinnEs wird zu Ihrem übrigen Einkommen hinzugerechnet und mit Ihrem regulären Grenzsteuersatz besteuert, bis zu einem Betrag von etwa 45.810 TP3T, sobald der Zuschlag für den Beschäftigungsfonds berücksichtigt ist, ohne Freibetrag. Nach fünf Jahren wird es zu einem Transfergewinn, besteuert bei die Hälfte Ihres Gesamtpreises, begrenzt auf 21%.
Die Frist für die Ermäßigung des Viertelzinssatzes, die im Januar 2024 begann, ist abgelaufen. Sie galt für Verträge, die bis zum 30. Juni 2025 unterzeichnet wurden, mit einer kurzen Verlängerung bis zum 30. September 2025 für Vergleiche, die bis zum Stichtag im Juni registriert wurden.
Diesen Teil lassen die meisten Rechner aus, und er ist in der Regel wichtiger als der Wechselkurs. Bei einer Überweisung erhält man den Preis, den man ursprünglich bezahlt hat. Und die Notarkosten, die Sie damals bezahlt haben, Und Alle größeren Investitionen seitdem werden mit einem offiziellen Koeffizienten für das jeweilige Ausgabejahr multipliziert, damit die reine Inflation nicht als Gewinn besteuert wird. Ein Kauf aus dem Jahr 2010 wird mit 1,26 neu bewertet, ein Kauf aus dem Jahr 2001 mit 1,52. Gewinne, die auf den ersten Blick hoch erscheinen, schrumpfen oft erheblich und verschwinden mitunter sogar ganz.
Der verbleibende Betrag wird um die Zehnjahreszulage50.000 € pro Person, 100.000 € für Ehegatten oder Lebenspartner bei gemeinsamer Veranlagung, innerhalb eines beliebigen Zehnjahreszeitraums. Wenn Sie die Immobilie durch direkte Erbschaft erhalten haben und diese der Hauptwohnsitz Ihrer Eltern war, gilt zunächst ein weiterer Freibetrag von bis zu 75.000 €.
Wenn eine Hypothek auf der Immobilie eingetragen ist, begleicht der Notar den ausstehenden Kapitalbetrag aus dem Verkaufserlös und trägt eine entsprechende Urkunde ein. Hauptbecken um die Gebühr zu begleichen. Bei einem Festzinsdarlehen kann die Bank außerdem eine Entschädigung für vorzeitige Rückzahlung erheben. Wurde das Darlehen für eine Immobilie finanziert, die Sie mindestens zwei Jahre ununterbrochen als Hauptwohnsitz genutzt haben, ist diese Entschädigung auf einen bestimmten Betrag begrenzt. sechs Monate Zinsen auf das zurückgezahlte Kapital – allerdings nur für die ersten 450.000 € und nicht für Mietobjekte oder Zweitwohnungen. Variable Zinssatzdarlehen werden in der Regel zinsfrei zurückgezahlt.
Ein Energieausweis ist vor der Veröffentlichung eines Angebots für ein Haus obligatorisch und zehn Jahre gültig. Für eine Wohnung benötigen Sie zusätzlich ein Dokumentenpaket der Hausverwaltung.
Der Käufer trägt die Kosten. Registrierungsgebühr, Abschriftsgebühr und die Notargebühr für die Urkunde werden dem Käufer und nicht dem Verkäufer in Rechnung gestellt. Als Verkäufer beschränken sich Ihre Notarkosten in der Regel auf die Löschung Ihrer Hypothek, sofern eine solche eingetragen ist. Hauptbecken — das sind ein paar hundert Euro, nicht ein Prozentsatz des Preises.
Nur wenn es sich nicht um Ihren Hauptwohnsitz handelt. Der Verkauf Ihres selbstgenutzten Hauses ist von der Einkommensteuer befreit, ohne Obergrenze für den Verkaufspreis und ohne Mindestbesitzdauer. Mietobjekte, Zweitwohnungen oder Grundstücke sind steuerpflichtig, wobei Steuersatz und Abzugsmöglichkeiten stark von der Besitzdauer und dem Kaufpreis abhängen – siehe die beiden obigen Abschnitte.
Nein, das gilt nicht mehr. Eine befristete Maßnahme besteuerte Übertragungsgewinne mit einem Viertel des Gesamtsteuersatzes (bis zu 10,51 TP3T) für zwischen Januar 2024 und dem 30. Juni 2025 unterzeichnete Verträge. Für bereits im Vergleich befindliche Verkäufe gab es eine kurze Verlängerung bis zum 30. September 2025. Diese Frist ist nun abgelaufen. Seitdem unterzeichnete Verträge werden mit bis zu der Hälfte des Gesamtsteuersatzes (bis zu 211 TP3T) besteuert. Wenn Sie die Angabe 10,51 TP3T oder eine zweijährige Freigrenze als aktuell sehen, bezieht sich dies auf diese ausgelaufene Regelung.
Es gibt keine gesetzliche Obergrenze – die alte Gebührenordnung von 1972 verlor 2004 ihre Gültigkeit – daher ist alles Verhandlungssache. In der Praxis berechnen die meisten Maklerbüros etwa 31 TP3T des Verkaufspreises zuzüglich 171 TP3T Mehrwertsteuer, insgesamt also rund 3.511 TP3T. Die Gebühr ist mit der Unterzeichnung des Kaufvertrags fällig, nicht bereits bei der Vergleichsvereinbarung, und der Verkäufer ist zur Zahlung verpflichtet, da er den Auftrag erteilt.
Der Notar begleicht Ihren ausstehenden Kapitalbetrag direkt aus dem Verkaufserlös und lässt eine Grundschuld eintragen, um die Hypothek zu tilgen. Bei einem Festzinsdarlehen kann die Bank zudem eine Vorfälligkeitsentschädigung erheben – begrenzt auf sechs Monatszinsen auf die ersten 450.000 € der zurückgezahlten Summe, jedoch nur, wenn das Darlehen mindestens zwei Jahre lang Ihren Hauptwohnsitz finanziert hat. Für Zweitwohnungen, Mietobjekte oder Darlehen mit variablem Zinssatz gelten andere Regelungen – siehe dazu den Abschnitt 'Hypotheken“ weiter oben.
Der Verkaufspreis abzüglich Ihrer Maklerprovision, der Kapitalertragsteuer, des noch ausstehenden Kreditbetrags bei Ihrer Bank und kleinerer Kosten wie der Ablösung der Hypothek und des Energieausweises. Dieser Endbetrag – nicht der auf dem Schild angegebene Verkaufspreis – landet auf Ihrem Konto und entspricht exakt dem Ergebnis des obigen Rechners für Ihre Daten.
Dieser Rechner liefert eine unverbindliche Schätzung für Privatpersonen, die Immobilien aus ihrem Privatbesitz verkaufen. Er stellt keine Steuer- oder Rechtsberatung dar. Ihre tatsächliche Kapitalertragssteuer hängt von Ihrem Gesamteinkommen, bereits geltend gemachten Freibeträgen und den genauen Daten der Eigentumsurkunden ab – nur die Administration des contributions directes (ACD) kann dies abschließend festlegen. Die Neubewertungskoeffizienten basieren auf dem ACD-Modell 700 und werden regelmäßig überprüft. Bestätigen Sie die Höhe Ihrer Darlehensablösung mit Ihrer Bank und die Kosten für die Eigentumsurkunde mit Ihrem Notar, bevor Sie sich auf einen Preis festlegen.
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